Calculadora de dividendos de acciones
¿Te imaginas vivir de las rentas? Esa es la promesa de la inversión en dividendos.
Con esta calculadora de dividendos podrás anticipar la rentabilidad de tu inversión según el dividendo de cada acción o de tu cartera entera. Descubre cuánto puedes ganar, cuánto deberías invertir y cómo afecta la fiscalidad a tus beneficios.
Rendimiento del Dividendo
*Con reinversión anual y cálculo clásico de dividendos
¿Qué es una calculadora de dividendos y para qué sirve?
Una calculadora de dividendos es una herramienta que te permite estimar los ingresos pasivos que podrías obtener a partir de una inversión en acciones que reparten dividendos. Solo necesitas conocer algunos datos clave:
- Precio de la acción
- Dividendo anual por acción o rentabilidad por dividendo
- Inversión inicial
- Aportaciones mensuales (si las hay)
- Duración de la inversión
- Frecuencia del dividendo (mensual, trimestral, anual)
- Si pagas impuestos o no en España
El objetivo es ayudarte a visualizar cómo crecen tus ingresos a lo largo del tiempo.
Cómo calcular la rentabilidad por dividendo
La rentabilidad por dividendo se calcula fácilmente con esta fórmula:
Rentabilidad por Dividendo (%) = (Dividendo Anual por Acción / Precio de la Acción) x 100
Ejemplo:
- Dividendo anual: 2 € por acción
- Precio de la acción: 50 €
Rentabilidad = (2 / 50) x 100 = 4%
Esta rentabilidad es clave para comparar acciones y valorar si el riesgo compensa los posibles ingresos.
Ejemplo práctico con la calculadora
Imagina que inviertes en la empresa SUPEREJEMPLO:
- Precio de la acción: 40 €
- Dividendo anual: 1,60 € por acción (4%)
- Inversión inicial: 5.000 €
- Aportación mensual: 200 €
- Periodo: 10 años
- Frecuencia del dividendo: trimestral
- Pagas impuestos: Sí
La calculadora proyecta que, al final de esos 10 años, habrás acumulado más de 33.000 €. De esa cantidad, una parte importante (más de 8.000 €) procederá exclusivamente de dividendos.
Si no pagaras impuestos, tendrías cerca de 1.800 € más. ¡La fiscalidad importa!
Factores que influyen en los dividendos
1. Rentabilidad por dividendo
Es un buen punto de partida, pero no debe ser el único criterio. A veces, una rentabilidad alta puede ser señal de problemas en la empresa.
2. Sostenibilidad del dividendo
Busca empresas con un historial consistente de pago y crecimiento de dividendos (Dividend Kings, Aristócratas del dividendo).
3. Ciclo económico y sector
Algunas industrias (energéticas, consumo básico) son más fiables en sus pagos que otras (tecnológicas).
Fiscalidad de los dividendos en España
Los dividendos tributan como rendimientos del capital mobiliario en la renta:
- Hasta 6.000 €: 19%
- De 6.000 a 50.000 €: 21%
- De 50.000 a 200.000 €: 23%
- De 200.000 a 300.000 €: 27%
- Más de 300.000 €: 28%
Si el dividendo proviene de una empresa extranjera, puede haber doble imposición. Algunos países retienen en origen, lo cual puedes recuperar en tu declaración si hay convenio.
Estrategias para maximizar tus dividendos
1. Diversificación
Invierte en varios sectores y geografías para mitigar riesgos.
2. Reinversión de dividendos
Reinvertir lo cobrado potencia el efecto del interés compuesto.
3. ETFs y fondos de dividendo
Permiten acceder a muchas acciones con menor coste y más facilidad de gestión.
Las acciones más populares por dividendos
Algunos ejemplos clásicos de empresas que reparten dividendos constantes:
- Coca-Cola: dividendo estable desde hace décadas.
- Chevron: fuerte rentabilidad y crecimiento de dividendo.
- Procter & Gamble: modelo de negocio resistente y consistente.
La inversión en dividendos es una estrategia ideal para quienes buscan ingresos pasivos y estabilidad a largo plazo. Sin embargo, requiere selección, paciencia y conocimiento fiscal.
Nuestra calculadora de dividendos te ayudará a estimar de forma precisa cuánto puedes ganar y qué decisiones tomar para sacar el máximo partido a tu dinero.
¡Empieza a planificar tu libertad financiera hoy mismo!
Preguntas frecuentes
Necesitas conocer el precio de la acción, el dividendo anual por acción o el porcentaje de rentabilidad, tu inversión inicial, aportaciones mensuales, duración de la inversión y si los dividendos tributan en España. Con estos datos, la calculadora podrá estimar tu rentabilidad futura.
Sí. La calculadora incluye la opción de indicar si pagas impuestos en España. Esto permite mostrar resultados netos y estimar cuánto perderás en impuestos frente a un escenario libre de fiscalidad.
Sí, siempre que el fondo o ETF reparta dividendos y sepas cuánto distribuye anualmente por participación o su rentabilidad por dividendo. Puedes introducir los datos igual que harías con una acción.
Sí. Puedes asumir un porcentaje de revalorización anual del precio de la acción y considerar que el dividendo se mantiene constante o también crece, si lo introduces como un valor estimado.
